Признание исполнительной надписи нотариуса не подлежащей исполнению.
Признание исполнительной надписи нотариуса не подлежащей исполнению.
НАЛИЧИЕ СПОРА О ЗАДОЛЖЕННОСТИ И НАРУШЕНИЕ ПРОЦЕДУРЫ НОТАРИУСОМ - ОСНОВАНИЯ ДЛЯ УДОВЛЕТВОРЕНИЯ ИСКА.
Исполнительная надпись нотариуса часто используется банками как средство для внесудебного взыскания кредитного долга или ипотечной недвижимости. На основании исполнительной надписи как исполнительного документа исполнитель открывает производство и осуществляет исполнительные действия.
Однако юридическое содержание оснований для обращения к нотариусу и правового регулирования выдачи исполнительной надписи нередко дают основания для успешного признания его не подлежащим исполнению через суд.
Для обеспечения быстрого и правильного рассмотрения иска целесообразно просить суд истребовать от нотариуса (в качестве третьего лица) надлежащим образом заверенную копию исполнительной надписи и документов, на основании которых она была совершена. Также - обеспечить иск приостановлением взыскания по исполнительной надписи до завершения рассмотрения дела и вступления решения суда в законную силу.
По ст. 18 ГК Украины нотариус осуществляет защиту гражданских прав путем совершения исполнительной надписи на долговом документе в случаях и в порядке, установленных законом.
По ч. 1 ст. 1 Закона «О нотариате» на нотариусов возложена обязанность удостоверять права, а также факты, имеющие юридическое значение, и совершать другие нотариальные действия, предусмотренные настоящим Законом, с целью предоставления им юридической достоверности.
Порядок совершения нотариальных действий установлено ч. 1 ст. 39 Закона и «Порядком совершения нотариальных действий нотариусами Украины», приказ МЮУ от 22.02.2012 г. №296/5 (далее - Порядок совершения нотариальных действий или Порядок).
Совершение нотариусом исполнительной надписи - это нотариальное действие (п. 19 ст. 34 Закона «О нотариате»), процедура которой урегулирована главой 14 Закона и главой 16 раздела II Порядка совершения нотариальных действий.
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ В КРЕДИТНЫХ И ИПОТЕЧНЫХ СПОРАХ
ОТПРАВЬТЕ ЗАПРОС ОНЛАЙН
По ст.ст. 87, 88 Закона нотариусы для взыскания денежных сумм или истребования от должника имущества совершают исполнительные надписи на документах, устанавливающих задолженность.
Перечень документов, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, устанавливается КМУ.
Нотариус совершает исполнительные надписи, если предоставленные документы подтверждают бесспорность задолженности или ответственности должника перед взыскателем при условии, что со дня возникновения права на иск прошло не более 3-х лет.
Если для требования, по которому выдается исполнительная надпись, законом установлен иной срок давности, исполнительная надпись выдается в пределах этого срока.
По п.п. 2.1 Главы 16 раздела II Порядка для совершения исполнительной надписи взыскателем подается заявление с указанием, в частности:
сведения о наименовании и месте жительства или пребывания взыскателя и должника; дата и место рождения должника - физического лица, место его работы;
номера счетов в банках, кредитных учреждениях;
код ЕГРПОУ для юридического лица;
срок, за который должно производиться взыскание;
сумма, подлежащая взысканию, или имущество/предмет, который подлежит истребованию, включая пеню, штрафы, проценты и т.п.
Совершение исполнительной надписи в случае нарушения основного обязательства и (или) условий договора ипотеки осуществляется по истечении 30 дней с момента направления банком письменного требования об устранении нарушений ипотекодателю и должнику. Сообщение считается направленным, если есть отметка ипотекодателя о его получении или отметка почты о его отправке на адрес в договоре.
По п.п. 3.2, 3.5 Главы 16 раздела II Порядка бесспорность задолженности подтверждают документы, предусмотренные «Перечнем документов, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей нотариусов», утвержденным ПКМ от 29.06.1999 г. №1172 (далее - Перечень документов).
По п.п. 3.5. главы 16 раздела II Порядка при совершении исполнительной надписи нотариус должен проверить, предоставлены ли на обоснование взыскания документы, указанные в Перечне.
По Перечню документов для взыскания задолженности в кредитных отношениях для совершения исполнительной надписи предоставляются:
оригинал кредитного договора;
заверенная взыскателем выписка со счета должника с указанием суммы задолженности и сроков ее погашения с отметкой взыскателя о непогашении задолженности.
По п.п. 5.1. главы 16 раздела II Порядка исполнительная надпись совершается на оригинале документа (дубликате документа, имеющего силу оригинала), устанавливающего задолженность, или на прикрепленном к документу специальном нотариальном бланке.
Совершение нотариусом исполнительной надписи осуществляется при предоставлении банком документов согласно Перечня документов, подтверждающих бесспорность задолженности должника перед банком. Однако само по себе представление банком документов по Перечню не гарантирует отсутствия спора о задолженности по ним.
БЕССПОРНОСТЬ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ДОЛЖНИКА - ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ УСЛОВИЕ СОВЕРШЕНИЯ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ НАДПИСИ
По характеру правового регулирования документы по Перечню лишь формально подтверждают бесспорность задолженности заемщика перед банком при обращении последнего к нотариусу.
Поэтому, совершением исполнительной надписи нотариус подтверждает формальное имеющееся у банка право на взыскание, пока суд не установит обратного.
Должник может в суде оспаривать исполнительную надпись как на основании нарушения нотариусом процедуры его совершения, так и по сути – на основаниях неправомерности суммы требований банка или истечения сроков давности по ним.
При рассмотрении иска о признании исполнительной надписи не подлежащей исполнению, суд должен не только проверить соблюдение нотариусом формальных процедур и Перечня документов, но и доводы должника и установить действительно ли на момент совершения исполнительной надписи нотариусом должник имел бесспорную задолженность перед банком, ее размер, наличие/отсутствие нерешенных по сути споров относительно нее.
Факты, свидетельствующие о наличии спора (спорность) задолженности, также должны устанавливаться судом по результатам проверки доводов должника и оценки предоставленных им доказательств, поскольку законом не определено обстоятельств, свидетельствующих о наличии спора.
Следовательно, совершение нотариусом исполнительной надписи, это нотариальное действие, которое заключается в удостоверении права взыскателя на взыскание денежных сумм или истребования от должника имущества. При этом нотариус не устанавливает прав или обязанностей сторон, не признает и не изменяет их, не решает по существу вопросов права.
Поэтому выданная нотариусом исполнительная надпись не порождает права взыскателя на взыскание денежных сумм или истребования от должника имущества, а подтверждает, что такое право возникло в взыскателя раньше. Цель совершения исполнительной надписи - предоставление взыскателю возможности во внесудебном порядке реализовать его право на принудительное исполнение обязательства должником.
Следовательно, право взыскателя, для защиты которого он обратился к нотариусу, должно существовать на момент такого обращения, так же, как должна существовать и быть бесспорной задолженность или иная ответственность должника перед банком.
ИСПОЛНИТЕЛЬНАЯ НАДПИСЬ НОТАРИУСА. ЮРИДИЧЕСКИЕ СПОСОБЫ ОТМЕНЫ И ОСТАНОВЛЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ.
Как правило, при обращении к нотариусу для совершения исполнительной надписи банк предоставляет, в частности, выписку с банковского счета должника с указанием суммы задолженности и сроков ее погашения с собственной отметкой о непогашении задолженности по кредитному договору, письменное требование (сообщение) должнику об уплате задолженности.
В исполнительной надписи нотариус указывает, что долговые обязательства должника возникли по кредитному договору, срок платежа должником просрочен, взыскание производится за указанный банком период в сумме согласно банковской выписке.
Однако, по ст. 1 Закона «О платежных системах и переводе средств в Украине» расчетно-кассовое обслуживание клиента банком осуществляется на основании договора между ними, который регулирует в т.ч. вопрос выдачи выписок.
Условия о форме и правилам выдачи выписок со счетов определяются договором банковского счета во время его открытия. Выписки из лицевых счетов клиентов являются подтверждением выполненных за день операций и предназначены для выдачи или отсылки клиенту (п. 5.6 Положения об организации бухгалтерского учета, бухгалтерского контроля при осуществлении операционной деятельности в банках Украины, постановление Правления НБУ от 04.07.2018 г. №75).
Выписки по банковскому счету должны содержать обязательные реквизиты: номер счета; дату совершения последней (предварительной) операции; дату осуществления текущей операции; код банка, в котором открыт счет; код валюты; сумму входящего остатка по счету; код банка-корреспондента; номер счета корреспондента; номер документа; сумму операции (по дебету или кредиту); сумму оборотов по дебету и кредиту счета; сумму выходного остатка.
Поэтому, выписка со счета должника не является первичным документом, а фактически является субъективной справкой банка о задолженности должника, с которой невозможно точно установить дату возникновения права требования банка, данные о сумме и дате погашения предоставленного кредита, обоснованность суммы задолженности, на которую банк просит выдать исполнительную надпись.
Без проверки правомерности расчетов задолженности, подтвержденной банковской выпиской, нотариус объективно не может считать, что задолженность бесспорна на дату обращения за исполнительной надписью.
ЮРИСДИКЦИЯ И ПОДСУДНОСТЬ ДЕЛ ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ НАДПИСИ, КОТОРАЯ НЕ ПОДЛЕЖИТ ВЫПОЛНЕНИЮ
Согласно п. 16 Постановления Пленума ВССУ по рассмотрению гражданских и уголовных дел от 1 марта 2013 №3 «О некоторых вопросах юрисдикции общих судов и определения подсудности гражданских дел» споры по искам о признании исполнительной надписи не подлежащей исполнению, о возвращении взысканного по исполнительной надписи, разрешаются судом в порядке гражданского судопроизводства по искам должников к взыскателям, если одной из сторон соответствующего спора является физическое лицо. По правилам гражданского судопроизводства как спор о праве в исковом производстве рассматриваются иски об обжаловании действий нотариуса по совершению исполнительной надписи, когда речь идет исключительно о нарушении нотариусом правил совершения соответствующего нотариального действия и при этом истцом не ставится вопрос о защите права в соответствии с положениями гражданского законодательства.
Нотариус и соответствующий исполнитель привлекаются как третьи стороны на стороне ответчика, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора.
По ст. 27 ГПКУ иски к взыскателям - юридическим лицам предъявляются в суд по их местонахождению в соответствии с ЕДРЮОФО, а по ч. 12 ст. 28 ГПКУ иски к взыскателю о признании исполнительной надписи нотариуса не подлежащей исполнению или о возврате взысканного по исполнительной надписи нотариуса могут предъявляться также по месту её исполнения.
«Место исполнения решения» по ст. 24 Закона «Об исполнительном производстве» включает место жительства, пребывания, работы или местонахождение имущества должника. Следовательно, местом выполнения исполнительного документа является не местонахождение исполнителя или ГИС, а указанное место должника.
По п. 37 указанного постановления Пленума ВССУ №3 право выбора между судами, которым согласно правилу общей подсудности и правилом альтернативной подсудности подсудно дело, принадлежит исключительно истцу. Если истец при предъявлении иска придержался правил территориальной или альтернативной подсудности, суд не вправе вернуть истцу исковое заявление по мотивам неподсудности дела данному суду.
Следовательно, иск о признании исполнительной надписи не подлежащей исполнению, необходимо предъявлять в суд в порядке гражданского судопроизводства по зарегистрированному месту жительства или работы должника-физического лица или по местонахождению его имущества, на которое был наложен арест.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСКА ПРИОСТАНОВЛЕНИЕМ ВЗЫСКАНИЯ НА ОСНОВАНИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ НАДПИСИ
В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 150 ГПК Украины иск обеспечивается остановкой взыскания на основании исполнительного документа, который оспаривается должником в судебном порядке.
Согласно п. 2 ч. 1 ст. 34 Закона «Об исполнительном производстве» исполнитель останавливает совершение исполнительных действий, в частности, при остановке судом взыскания на основании исполнительной надписи.
Поскольку в иске оспаривается исполнительная надпись, на основании которой исполнителем уже совершаются исполнительные действия, наложен арест и объявлен розыск имущества, то целесообразно подать заявление о приостановлении судом взыскания на основании исполнительной надписи в рамках исполнительного производства до решения дела.
Законодатель определил, что само по себе обжалование исполнительного документа свидетельствует о существовании реальной угрозы невыполнения или затруднения выполнения возможного решения об удовлетворении иска, а потому предусмотрел возможность остановки взыскания по такому исполнительному документу, как вид обеспечения иска.
В случае удовлетворения исковых требований исполнительную надпись будет признано не подлежащей исполнению. Поэтому, спор касается именно правомерности исполнительного документа, на основании которого уже началось взыскание.
Избранная мера обеспечения иска позволит должнику избежать необоснованного преждевременного взыскания средств и имущества, устранит препятствия в пользовании, в частности, автомобилем, чем защитит его права до рассмотрения спора по существу.
По ст. 88 Закона «О нотариате» нотариус совершает исполнительные надписи при условии, что со дня возникновения права на иск прошло не более 3-х лет.
Законодательство не определяет срок, в пределах которого исполнительная надпись может быть совершена, «исковой давностью», а употребляет термин «давность».
Исковая давность отличается от срока совершения исполнительной надписи.
По п. 3.4 главы 16 раздела II Порядка начало исчисления срока, в течение которого может быть совершена исполнительная надпись, определяется днем, когда у взыскателя возникло право принудительного взыскания долга.
По ст. 631 ГКУ сроком договора является время, в течение которого стороны могут осуществить свои права и выполнить свои обязанности по договору. Окончание срока договора не освобождает стороны от ответственности за его нарушение, которое имело место во время действия договора.
Следовательно, с окончанием срока надлежащего исполнения по договору возникает просрочка и право кредитора по требованию, которое может быть реализовано путем совершения исполнительной надписи в течение 3-х лет с этого момента.
Если в судебном разбирательстве истцом опровергнуто бесспорность требований, несоблюдение нотариусом процедуры при совершении исполнительной надписи, это является основанием для признания исполнительной надписи не подлежащей исполнению.
КЦС ВС 07.02.2018 №4071/14-ц; 12.04.2018 №761/32388/13-с. Ответы на запросы: Признание исполнительной надписи нотариуса не подлежащей исполнению. Бесспорность задолженности. Срок совершения исполнительной надписи нотариуса. Адвокат по кредитным спорам Киев.
Дополнительно о юридической защите в ипотечных спорах - по этой ссылке.
Писаренко Александр Алексеевич, адвокат по судебным процессам в налоговых и бизнес спорах, магистр бизнес администрирования.
Тел. +38 (044) 270 60 46
Тел. +38 (050) 719 10 16
E-mail: info@fides.com.ua
Viber Telegram WhatsApp
Новости бюро
