За ч. 5 ст. 9 Закону відомості про боржника вносяться до Єдиного реєстру боржників (крім відомостей щодо боржників, якими є державні органи, органи місцевого самоврядування, а також боржників, які не мають заборгованості за виконавчим документом про стягнення періодичних платежів більше трьох місяців, та боржників за рішенням немайнового характеру) одночасно з винесенням постанови про відкриття виконавчого провадження.

Додатково до Єдиного реєстру боржників вносяться відомості:

• про боржника за умови невиконання останнім рішення про стягнення періодичних платежів (аліментів), розмір заборгованості якого перевищує суму відповідних платежів за три місяці (п. 5 розділу 10 Положення);
• про боржника за рішенням про встановлення побачення з дитиною та про усунення перешкод у побаченні з дитиною одночасно з винесенням постанови про накладення штрафу на боржника( п. 2 ч. 5 ст. 9 Закону).

Відповідно до ст. 6 Закону Єдиний реєстр боржників містить такі відомості:

1) ПІБ, дата народження боржника-фізичної особи або найменування, ідентифікаційний код боржника-юридичної особи у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб;

2) найменування органу або прізвище, ім’я, по батькові та посада посадової особи, яка видала виконавчий документ;

3) найменування органу державної виконавчої служби або ПІБ приватного виконавця, номер засобу зв’язку та адреса електронної пошти виконавця;

4) номер виконавчого провадження;

5) категорія стягнення (аліменти, штраф тощо).

Згідно п. 4. розділу 10 Положення до Єдиного реєстру боржників не підлягають внесенню відомості про боржників:

• які є державними органами, органами місцевого самоврядування;
• які не мають заборгованості за виконавчим документом про стягнення періодичних платежів більше трьох місяців;
• за рішенням немайнового характеру (крім рішень про встановлення побачення з дитиною та про усунення перешкод у побаченні з дитиною, під час виконання яких винесено постанову про накладення штрафу на боржника).

Відповідно до ч. 7 ст. 9 Закону відомості про боржника виключаються з Єдиного реєстру боржників одночасно з винесенням постанови про:

- закінчення виконавчого провадження;

- повернення виконавчого документа стягувачу на підставі п.п. 1, 3, 11 ч. 1 ст. 37 Закону;

- повернення виконавчого документа до суду на підставі ст. 38 Закону (де-факто не діє, бо згідно змін від 03.10.2017 р. за цією статтею не передбачено повернення виконавчого листа до суду);

- в день встановлення виконавцем факту відсутності заборгованості за виконавчими документами про стягнення періодичних платежів.

Більш детально порядок виключення з реєстру боржників та підстави виключення осіб із списку встановлено п. п. 6, 7, 8 розділу 10 Положення.

За п. 6 розділу 10 Положення Система виключає відомості про боржника з Єдиного реєстру боржників одночасно з винесенням постанови:

• про закінчення виконавчого провадження згідно зі ст. 39 Закону «Про виконавче провадження»;
• про повернення виконавчого документа стягувачу на підставі п.п. 1, 3, 11 ч. 1 ст. 37 Закону;
• про скасування заходів примусового виконання за виконавчими документами про стягнення періодичних платежів.

В день встановлення факту відсутності заборгованості за виконавчим документом про стягнення періодичних платежів виконавець зобов’язаний винести постанову про скасування заходів примусового виконання.

Додатковою підставою за п. 7 розділу 10 Положення є скасування постанови про відкриття виконавчого провадження, з яким відомості про боржника виключаються з Єдиного реєстру боржників.

Відтак, виключення з реєстру боржників можливе в обмежених випадках, зокрема:

- повна сплата за судовим рішенням;

- повернення виконавчого листа виконавцем за заявою самого стягувача;

- оскарження боржником і скасування постанови про відкриття виконавчого провадження;

- оскарження боржником і скасування або визнання нечинним рішення, на підставі якого виданий виконавчий лист;

- визнання судом виконавчого документа таким, що не підлягає виконанню, за позовом боржника;

- затвердження судом мирової угоди у виконавчому провадженні.  

4. Накладення арешту на банківські рахунки.

Банки у разі відкриття або закриття рахунку на ім’я фізичної особи зобов'язані перевірити наявність інформації про внесення такої особи до Єдиного реєстру боржників, у тому числі через відокремлені підрозділи банку, і у день відкриття або закриття рахунку повідомити про це зазначений у Єдиному реєстрі боржників орган державної виконавчої служби або приватного виконавця (ч. 5 ст. 9 Закону).

На відкриті у майбутньому рахунки виконавцем буде накладено арешт.

Згідно абз. 2 п. 16 Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків №492 банки зобов’язані перевірити під час відкриття або закриття рахунку фізичної особи наявність інформації про внесення такої особи до Єдиного реєстру боржників.

За абз. 3 п. 16 Інструкції банк надсилає повідомлення виконавцю про відкриття або закриття рахунку клієнта - фізичної особи, внесеної до Єдиного реєстру боржників, у день відкриття або закриття рахунку. Також банк повідомляє виконавця про відкриття рахунку клієнту, щодо якого є публічне обтяження рухомого майна, накладене виконавцем.

5. Інформація, внесена до реєстру, є відкритою і може бути розцінена як негативний фактор поточним чи потенційним кредитором, роботодавцем чи бізнес-партнером.

Дізнатися щодо обмежень чи заборони перетинати кордон України можна, подавши письмовий запит до Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України.

Щодо зняття арешту з коштів зарплати та соціальних виплат на банківському рахунку - в статті за посиланням.

Щодо захисту сторін виконавчого провадження - на цій сторінці.